Перевел деньги мошеннику: как их вернуть

Перевел деньги мошеннику: как их вернуть?

Ни один гражданин не застрахован от ситуации, при которой он может попасться на удочку мошенников. Люди добровольно переводят им деньги на карту, а затем понимают, что их просто обманули. Как поступать в таких случаях и что следует предпринимать? Имеются ли у граждан шансы на то, чтобы вернуть свои деньги?

К сожалению, мошенники еще не перевелись и вряд ли это когда-то произойдет. Так одна женщина добровольно перевела 150 тысяч рублей лицу, который, позвонив ей, представился сотрудником банка. Он поведал ей по телефону, что кто-то пытается снять с ее карты деньги и предложил перевести на другой счет для сохранности. Она так и поступила и потеряла при этом свои кровные деньги.

Таких случаев немало. Мошенники каждый раз придумывают более изощренные способы отъема денег у доверчивых граждан.

Сколько денег может вернуть банк?

Одно дело, когда гражданин, поддавшись на уловки аферистов, добровольно выдает им деньги и совсем другое, когда мошенник сам накладывает руку для того, чтобы завладеть деньгами держателя карты.

Во втором случае шансы на возврат денег больше. Но даже и в этом случае утешительными результаты назвать весьма затруднительно. Согласно отчету ЦБ, в прошлом году банки возвратили всего 15% от той суммы, которая была списана у граждан с карт без их согласия.

Большинство граждан добровольно сообщают реквизиты своих банковских карт, а в этом случае банк получает добро на то, чтобы не возвращать деньги.

Процесс разбирательства

Какой бы характер ситуация не носила, гражданин не должен с ней мириться и опускать руки. Ему следует немедленно связаться с банком для отмены транзакции. Однако, шансов при этом достаточно мало, поскольку финансовые операции проводятся быстро и не исключено, что мошенник уже снял деньги с его карты и успел получить их.

Следует посетить отделение банка для того, чтобы разобраться на месте. Однако, особых иллюзий питать не стоит, поскольку банк является лишь посредником и может отказаться возвращать деньги. Он не может знать, какие взаимоотношения имеет клиент с другой стороной. Вполне возможно, что держатель карты предоставил второй стороне обычный займ. Может случиться и так, что это была оплата за ранее поставленный товар.

Банк не может списать деньги с карты второй стороны без его согласия. Нетрудно догадаться, что он вряд ли его получит.

В том случае, если гражданин стал жертвой атаки хакеров и деньги с его карты были списаны без согласия, тогда в банке следует написать заявление. В нем отражается суть случившегося, указываются все необходимые данные, и высказывается просьба о возврате денег. По закону такое заявление банк может рассматривать в течение 30 дней. На практике на это уходит обычно 3-5 дней.

Обращение в правоохранительные органы

Результат действий, предпринятых банком, могут не удовлетворить гражданина. Тогда ему следет обращаться в органы правопорядка. В полиции гражданин также должен написать заявление. Если имеются какие-то дополнительные документы, которые могут оказать помощь в расследовании, их следует приложить к заявлению. Будет направлен запрос в банк, а также проверены счета гражданина, получившего деньги.

Но на этом этапе могут возникнуть определенные сложности. Может случиться так, что деньги поступили на чужую карту и давно уже обналичены. Мошенники могли совершать звонки и с территории других государств. В этом случае разыскать их достаточно проблематично.

Судебный иск

Гражданин обладает правом обращения в судебную инстанцию. При положительном решении он сможет не только вернуть деньги, но и получить компенсацию судебных издержек. Однако. На практике не все так просто. Ответчик может заявить, что ему просто вернули долг. Поэтому необходимо приготовиться к различным сценариям и пытаться доказывать свою правоту. Такие дела могут затягиваться и рассматриваться в течение достаточно длительного времени.

Что необходимо делать для того, чтобы не стать жертвой мошенника?

Любой гражданин никогда не должен терять бдительности. Для того, чтобы уберечься от мошенников, необходимо придерживаться следующих правил:

• Телефонный номер банка, в котором у клиента открыт счет, должен быть записан в адресную книгу мобильного устройства. При звонках с других номеров он будет высвечиваться, как неизвестный номер.

• Никогда не следуйте инструкциям неизвестных лиц, если речь идет о личных банковских счетах.

• Если кто-то пытается получить информацию о банковских реквизитах, следует немедленно прекратить разговор.

• Необходим постоянный контроль банковских счетов путем проверки баланса карты.

Практика убедительно свидетельствует о том, что при соблюдении данных правил гражданин не попадется на удочку мошенников, став их жертвой.

Источник: www.9111.ru

Как вернуть деньги, переведённые на счёт мошенника?

Рассказываем о том, что нужно сделать в первую очередь, чтобы добиться возврата потерянных средств.

– Уже несколько раз матери звонили мошенники – пытались её напугать, что карта заблокирована, предлагали оплатить какие-то добавки. Живёт она сейчас одна, но всегда мне сначала звонит и спрашивает, что делать. Я-то понимаю, что обмануть пытаются, и каждый раз заново объясняю: «Мошенники, не переводи и не говори ничего». А вот если так случится, что не успею ответить и деньги уйдут, можно ли их как-то вернуть?

По данным УМВД России по Кировской области, за 2019 год более трёх тысяч кировчан пострадали от действий мошенников. Сумма похищенных средств превысила 100 млн рублей. Число преступлений, совершённых дистанционно – при помощи телефона или компьютера, растёт с каждым днём.

Читайте также:  Какая ответственность предусмотрена статьей 158 часть 1?

На самом деле, проще предотвратить потерю денег, чем вернуть их: преступники отработали настолько изощрённые схемы, что порой найти их самих становится практически невыполнимой задачей. Но есть алгоритм, который позволит хотя бы сделать попытку получить обратно деньги, отданные мошенникам.

Существует две схемы, по которым преступники получают доступ к деньгам, находящимся на банковских счетах: выманивают информацию о карте (номер счёта, имя, фамилию, срок действия, код с оборотной стороны) или обманом заставляют перевести средства на свои счета.

Обратите внимание! Очень важно сохранять все документальные свидетельства вашей деятельности: скриншоты с переписками с мошенниками, письма в банки, выписки. Бумаг будет много, но их нужно хранить, а ещё лучше – делать копии.

1. При любой схеме мошенников первый шаг – обращение в банк. При этом действовать нужно сразу же, как только вы поняли, что попались на обман. Если деньги были переведены на чужой счёт, то необходимо написать заявление об отмене перевода, а также получить выписку о транзакциях (её стоит заверить печатью банка). Если мошенники выманили данные вашей карты, её нужно заблокировать. Сделать это можно, позвонив на номер горячей линии, который обычно указывают на самой карте. Но потом всё равно нужно посетить отделение банка, чтобы подать заявление об отмене перевода (если мошенники успели списать деньги) и получить выписку. Процесс рассмотрения запроса может растянуться надолго – в некоторых банках до 30 дней.

Важно: если перевод с вашего счёта был осуществлён на счёт в каком-либо банке (не платёжной системы), то имеет смысл обратиться и в эту организацию. Узнать название банка можно по первым шести цифрам счёта, если ввести их в поисковике. Затем необходимо направить запрос с просьбой связаться с клиентом для возврата денег в досудебном порядке. Делать это лучше при помощи заказного письма – тогда у вас на руках будет документальное подтверждение о прошении. Однако этот запрос и вовсе может остаться без ответа.

2. Со всеми собранными документами нужно обратиться в полицию с заявлением. Оно пишется в свободной форме, главное – приложить все документы, в том числе переписки с мошенниками и выписку из банка. После этого в полиции выдадут талон-уведомление, который тоже нужно сохранить. Если полиция найдёт мошенника, то в ходе судебного разбирательства можно истребовать деньги, которые он выманил.

3. Если в полиции отказали в возбуждении уголовного дела, сославшись, например, на отсутствие состава преступления, то нужно идти в гражданский суд. Здесь вновь пригодятся все собранные документы. Согласно ст. 1102 ГК РФ человек, который получил чужие деньги по ошибке или обманом, обязан их вернуть, даже если не будет доказан факт мошенничества.

Коротко о главном

1. Мошенники могут получить ваши деньги, узнав данные банковской карты или обманом заставив перевести на свой счёт. В любом случае необходимо обращаться в ближайшее отделение банка с просьбой отменить транзакцию.

2. Можно вернуть деньги без суда и полиции. Для этого нужно написать заявление в банк, на счёт в котором были переведены деньги.

3. Обязательно обратитесь в полицию. К заявлению надо приложить все документы: скриншоты переписок, сообщений, выписки из банка и т.д.

4. Последним вариантом решения проблемы станет гражданский суд. Там вновь нужно будет написать заявление, прикрепив перечисленные выше документы. Вернуть свои деньги можно будет по статье о необоснованном обогащении.

Если у вас есть вопросы, на которые вы не можете найти ответ, задайте их нам, и мы постараемся на них ответить.

Источник: kirov-portal.ru

Как вернуть деньги на карту после ошибки или мошенничества

Банальная опечатка или тонкая мошенническая афера – и вот уже ваши деньги улетают совершенно не тому человеку, которому вы хотели бы их перевести. Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника или просто переведенные по ошибке, и как это сделать?

Возможна ли отмена перевода

По Интернету гуляет множество мнений. Обнадеживающих или расстраивающих.

Помните – если вы сделали ошибочный перевод, у вас нет времени читать отзывы и сравнивать мнения. Действуйте по инструкции ниже, и тогда в 99% случаев вам удастся вернуть назад свои кровные.

Отмена перевода действительно возможна во всех крупных банках.

№1 Отмена перевода через онлайн-банк

Самый быстрый и простой способ. В 90% случаев платеж производиться не сразу – и у вас есть несколько секунд, чтобы нажать отмену.

В браузерном онлайн-кабинете такая кнопка высвечивается рядом с кнопкой подтверждения платежа.

С мобильными приложениями все немного сложнее – не у всех есть данная опция. Поэтому со смартфона все-таки лучше переводить средства по уже проверенным шаблонам.

№2 Если платеж успел уйти

Важно понимать, что, возможно, он ушел «только на бумаге». Несмотря на то, что операция проводится онлайн, отправка средств занимает определенное время. Недаром многие банки предупреждают, что межбанковские платежи могут занимать до 5 рабочих дней.

Если отменить платеж через онлайн-банк не удалось, придется подавать заявление в банк. Существуют несколько сценариев:

  • Написать в службу тех.поддержки – вариант для тех, кто никак не может приехать в офис и невероятно стесняется/боится общаться со службой поддержки. Важно отличать онлайн-чат и письмо в тех.поддержку. Вам нужен именно первый вариант. Письма, даже в самых шустрых банках рассматриваются по несколько дней, и драгоценное время будет упущено.
  • Позвонить в банк – удобный вариант, но работает далеко не со всеми банками. Например, отмена перевода Сбербанка в 99% случаев потребует именно посещения офиса и подачи личного заявления. Но попробовать стоит, потому что это сэкономит вам время. При звонке потребуется назвать ФИО и кодовое слово, по которому оператор определит, что это реально ваш счет.
Читайте также:  Как правильно написать заявление, жалобу в прокуратуру

Полезный лайфхак №1

Сейчас у многих банков на звонки отвечает робот, который просит назвать причину звонка. Говорите именно, что вам нужен оператор. Если вы попытаетесь объяснить роботу, что вам нужно вернуть деньги на карту или совершить отмену перевода, вам сообщат, что по закону это невозможно.

Но это не совсем верно. Перевод средств занимает некоторое время. И несмотря на то, что в кабинете у вас может стоять оповещение «Исполнено», деньги, возможно, еще не отправили с карты.

Сообщите, что вам нужен именно оператор, чтобы вас перевели на живого человека, который сможет вникнуть в ситуацию.

  • Написать заявление в офисе банка – самый надежный способ. В заявлении нужно указать данные счета и причину, по которой нужна отмена перевода (например, нужно вернуть деньги, потому что ошибся номером).

Полезный лайфхак №2

Необходимо предоставить доказательства того, что перевод именно ошибочный. В противном случае любой человек мог бы, например, приобрести у вас товар, а потом запросить возврат.

Если вы ошиблись номером, речь наверняка идет буквально об 1 – 2 цифрах. Возьмите с собой выставленный счет с правильными реквизитами, чтобы показать, что вы действительно собирались перевести средства на похожий номер.

Если речь идет о том, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, тут ситуация несколько сложнее, и ее мы разберем подробнее. Но в любом случае возьмите с собой доказательства мошенничества – например, переписку.

Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника

Как ни странно, в большинстве случаев вернуть на карту деньги, если ошибся номером проще, чем в случае мошенничества. Хотя, казалось бы, в данном случае речь идет о преступлении.

А инструкции в интернете часто еще больше запутывают пострадавших. Мы изучили несколько банковских сайтов, и, например, у одного только «Сбербанка» нашли две официально, но прямо противоречащие друг другу сообщения – о том, что деньги не вернут, если вы сами перевели их мошенникам, и о том, что вернуть их все-таки можно.

Какие нюансы надо учитывать?

  • не на все случаи распространяется страховка – в 90% случаев отказ идет именно потому, что пострадавший, не разобравшись, пытается применить программу страховки счета. Она действует только, если средства были переведены со счета третьим лицом. Если вы сами совершили перевод, страховка не действует. Значит ли это, что ситуация безвыходная? Нет. Вернуть деньги, переведенные на карту мошенника можно.
  • воспользуйтесь инструкцией выше – позвоните в банк или посетите офис и напишите заявление на возврат финансов. Если средства еще не ушли из банка, их вернут на счет. Правда, карту заблокируют, потому что она считается скомпрометированной, и нужно будет 1 – 2 недели ждать перевыпуск. Но, согласитесь, это малая цена.
  • подавайте заявление в полицию – это вариант на случай, если переведенная сумма все-таки успела уйти. Часто речь идет о переводе в другой банк или даже в какой-нибудь интернет кошелек, и банковское учреждение просто не может самовольно взять и «изъять» средства у другой организации.

В каком порядке действовать, чтобы успеть

Если вы не успели отменить платеж онлайн, в любом случае сначала лучше позвонить – это быстрее, чем идти в офис, даже если он находится у вас под окнами. И тем более, если ситуация произошла вечером/ночью. Не ждите утра – за это время деньги уйдут гарантированно.

Только если по телефону ситуацию по каким-то причинам разрешить не удалось или оператор сказал все равно подать физическое заявление, как можно быстрее отправляйтесь в офис и подавайте заявление.

Прямо оттуда поезжайте в полицию и пишите заявление уже там. Напоминаем – обязательно нужно взять с собой все доказательства преступления. Переписку, смс, данные счета мошенника.

Как застраховаться от будущих неприятностей

  • Выбирайтекарты надежных банков – крупные организации действительно заинтересованы в клиентах и стараются им помочь в любой ситуации.
  • Все-таки застрахуйте свой счет – эта услуга стоит недорого (около 2000 в год), при этом вам возместят приличную сумму в случае прямого грабежа или перевода средств со счета без вашего ведома. От ошибочной отправки это не убережет, но исключит примерно 70% причин, по которым люди лишаются средств в ходе мошеннических операций.
  • Внимательно изучите все мошеннические схемы с картами – предупрежден, значит, вооружен. Чем больше вы будете знать о способах вас обмануть, тем меньше риск, что это случится.

Внимание! В последнее время в сети активизировался довольно старый способ обмана, но многие владельцы карт уже стали его жертвами.

Кто-то из ваших друзей в соц.сетях размещает сообщение о произошедшем горе. И не просто просит в переписке перевести средства, а размещает под призывом о помощи довольно убедительное фото своей карточки, с номером и его собственным именем и фамилией.

Это просто подделка, сделанная в Фотошопе за 5 минут. Но выглядит она довольно убедительно. Люди видят фотографию и не сомневаются, что это реальный человек. А в результате приходится искать, как вернуть деньги на карту.

Читайте также:  Какое наказание мне грозит после совершенной драки?

Желаем вам никогда не сталкиваться с подобными ситуациями, но, если вам когда-либо потребуется отмена перевода, вы уже знаете, что делать.

Сохраните эту статью к себе и обязательно поделитесь ей с друзьями в соц.сетях – это информация, которую должен знать каждый!

Консультант-эксперт с 8-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2019 год провел анализ более 500 предложений банковских и страховых учреждений.

Источник: financer.com

Какие реквизиты должны быть указаны в резолютивной части постановления о наложении административного штрафа? Можно ли привести пример резолютивной части такого постановления?

В силу п. 1 ст. 29.10 КоАП в постановлении о назначении административного наказания в виде административного штрафа должна быть указана информация о его получателе, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов для перечисления суммы административного штрафа.

При применении этой нормы следует иметь в виду, что в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 29.12.2007 N 995 “О порядке осуществления федеральными органами государственной власти, органами управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и (или) находящимися в их ведении казенными учреждениями, а также Центральным банком Российской Федерации бюджетных полномочий главных администраторов доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации” администраторами штрафов, взыскиваемых за административные правонарушения, предусмотренные КоАП, являются органы и должностные лица, наделенные административно-юрисдикционными полномочиями по данным делам, а по делам, рассматриваемым в судебном порядке, – органы и должностные лица, составившие протокол об административном правонарушении.

Таким образом, в постановлении судьи о наложении административного штрафа должны быть указаны реквизиты того органа, который возбудил дело об административном правонарушении (его наименование, КПП, ИНН). Кроме того, согласно правилам заполнения расчетных документов на перечисление штрафных сумм, установленных Приказами Минфина России от 12.11.2013 N 107н и от 05.09.2008 N 92н в нем должны быть указаны:

Приказ Минфина России от 12.11.2013 N 107н “Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации”.

Приказ Минфина России от 05.09.2008 N 92н “Об утверждении Порядка учета Федеральным казначейством поступлений в бюджетную систему Российской Федерации и их распределения между бюджетами бюджетной системы Российской Федерации”.

– наименование получателя платежа (Управление Федерального казначейства в соответствующем субъекте РФ (в скобках указывается наименование администратора штрафа, т.е. территориального органа федерального органа исполнительной власти, возбудившего дело об административном правонарушении));

– наименование банка получателя платежа (ГРКЦ ГУ Банка России в соответствующем субъекте РФ; для Москвы – ГТУ Банка России г. Москва);

– бюджетный идентификационный код (БИК) банка получателя платежа;

– код бюджетной классификации (КБК), который определяется на основании Указаний Минфина России о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации;

– код ОКАТО (код муниципального образования, на территории которого находится суд).

Так, в постановлении о наложении административного штрафа за совершение административного правонарушения в области дорожного движения, вынесенном судьей районного суда или мировым судьей г. Москвы, должна содержаться следующая информация:

– получатель платежа: УФК по г. Москве (Управление ГИБДД ГУВД по г. Москве л/сч. N 04731440640);

– расчетный счет: 40101810800000010041;

– Банк получателя: Отделение 1 Московского ГТУ Банка России г. Москва 705;

– ОКАТО: указывается код муниципального образования, на территории которого находится суд;

Реквизиты для уплаты административного штрафа приведены по состоянию на 1 января 2014 г. (URL: http://gibdd.allo-auto.ru/rekvizity, дата обращения: 01.07.2011).

Для наглядности приведем пример резолютивной части постановления о наложении административного штрафа за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 12.24 КоАП.

“Признать Иванова И.И. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 12.24 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 2500 (две тысячи пятисот) рублей.

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: ХХХ (указывается информация о получателе платежа).

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 указанного Кодекса.

Копию постановления направить лицу, в отношении которого оно вынесено (указывается, если дело рассматривалось заочно), и должностному лицу, составившему протокол об административном правонарушении.

Постановление может быть обжаловано в ХХХ суд через суд, вынесший постановление, в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии”.

Необходимо ли указывать в постановлении о наложении административного штрафа за правонарушение в области дорожного движения информацию о том, в доход какого бюджета он подлежит взысканию?

Порядок зачисления административных штрафов в бюджет определяется БК и подзаконными актами Минфина России. Как следует из содержания ст. 46 БК, суммы денежных взысканий (штрафов) за нарушения в области дорожного движения подлежат зачислению в бюджеты муниципальных районов, городских округов, городов федерального значения Москвы и Санкт-Петербурга по месту нахождения органа, должностного лица, принявшего решение о наложении денежного взыскания (штрафа), по нормативу 100%. Тем не менее в постановлении по делу об административном правонарушении указывать на это не следует, поскольку в ст. 29.10 КоАП соответствующие нормы отсутствуют. В противном случае вынесенное судьей (органом или должностным лицом) постановление подлежит изменению в вышестоящем суде путем исключения из него формулировки о том, в какой бюджет подлежит зачислению взыскиваемая сумма штрафа .

Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за I квартал 2005 г.

Источник: studopedia.ru